Pajak atas Pembayaran Cacat Jaminan Sosial Lump Sum

Apakah Anda baru saja menerima penghargaan Asuransi Disabilitas Jaminan Sosial (SSDI) dengan pembayaran sekaligus? Meskipun melegakan akhirnya mendapatkan keuntungan Anda, hal itu menimbulkan pertanyaan tentang berapa banyak pajak yang mungkin harus Anda bayar untuk itu. Uang ini tidak bebas pajak, tetapi apakah Anda harus membayar pajak bergantung pada pendapatan, potongan, dan beberapa faktor lainnya. IRS menyediakan lembar kerja untuk menentukan berapa banyak Anda akan berhutang.

Mendaftar untuk mendapatkan manfaat SSDI dan menunggu keputusan bisa menjadi proses yang lama, terkadang memakan waktu berbulan-bulan atau bertahun-tahun. Biasanya diperlukan waktu 3-5 bulan. Banyak orang yang mendapatkan manfaat SSDI menerima pembayaran sekaligus untuk menutupi pembayaran kembali selama bulan-bulan antara tanggal resmi timbulnya kecacatan dan ketika mereka akhirnya diberikan manfaat. Namun, sebagian dari cek besar itu mungkin akan kembali ke Paman Sam sebagai pajak. Pajak penghasilan tidak otomatis dipotong, jadi Anda tidak ingin kejutan yang tidak menyenangkan beberapa bulan ke depan.

Separuh Manfaat SSDI Anda Kena Pajak Setiap Tahun

Banyak orang yang mengandalkan pembayaran cacat jaminan sosial bulanan sebagai satu-satunya sumber pendapatan tidak akan berhutang pajak. Namun, melaporkan jumlah sekaligus sebagai penghasilan untuk satu tahun pajak dapat mengakibatkan pajak. Anda bisa saja membayar lebih dari yang Anda butuhkan jika tidak mendapatkan nasihat yang tepat.

Jika Anda menghasilkan antara $ 25.000 dan $ 34.000 setiap tahun, Anda mungkin harus membayar pajak penghasilan hingga 50% dari tunjangan Anda, dan jika Anda menghasilkan lebih dari $ 34.000, Anda dapat berutang pajak hingga 85% dari tunjangan Anda. A Pengembalian pajak pendapatan federal harus diajukan jika pendapatan kotor melebihi jumlah tertentu sesuai aturan IRS, "kata Gada. Apakah Anda berhutang pajak karena pembayaran sekaligus akan bergantung pada berapa banyak yang Anda terima dan berapa banyak pendapatan yang Anda miliki selama tahun-tahun pajak pembayaran ditanggung.

Gunakan Lembar Kerja IRS Publication 915 untuk Menghitung Pajak Anda

Mungkin menguntungkan Anda untuk mengklaim semua jumlah sekaligus dalam tahun pajak saat ini atau menggunakan lembar kerja IRS untuk menyebarkannya ke tahun-tahun pajak sebelumnya. Jika Anda memilih untuk menyebarkannya ke tahun pajak sebelumnya, Anda tidak perlu mengubah SPT dari tahun-tahun tersebut. Anda dapat mengetahui mana yang menguntungkan Anda dengan menggunakan lembar kerja yang diisi dengan SPT Anda saat ini. Anda akan membayar jumlah yang lebih rendah seperti yang ditentukan oleh lembar kerja.

Jika Anda menerima pembayaran SSDI sekaligus, Anda akan melihat jumlah yang disertakan dalam Kotak 3 Formulir SSA-1099 yang diterima dari Administrasi Jaminan Sosial.

Lembar kerja yang disediakan dalam IRS Publication 915 dapat digunakan untuk menentukan bagian kena pajak dari pembayaran SSDI retroaktif.

Perhitungan ini paling baik ditangani dengan perangkat lunak persiapan pajak atau dengan menggunakan profesional pajak untuk menyiapkan pengembalian Anda.